Кредиты — металлургам!
Русмет совместно с финансовой группой GHP GROUP начинает проект по привлечению в металлургию, ломозаготовку и металлоторговый бизнес кредитов в размере от 10 до 200 млн руб.
/Rusmet.ru, Ковшевный Виктор/Евростат опубликовал оптимистичные данные, согласно которым Евросоюз наконец-то смог выйти из шестимесячной рецессии. Журналисты и аналитики стали наперебой обсуждать вопрос, насколько могут улучшиться макроэкономические показатели России в 2013 году, благодаря оживлению в еврозоне? Или это оживление слишком незначительно, чтобы разогнать российскую экономику?
Как повлияет выход Еврозоны из рецессии на Россию
Говорить о выходе Еврозоны из рецессии, а тем более, о его влиянии на Россию пока преждевременно. Макроэкономические показатели России могут улучшиться только после того, как изменятся настроения инвесторов, а они как раз находятся на распутье, не понимая, что будет дальше. Есть другой позитивный момент: с нынешнего года началось послекризисное восстановление США. Ожидается, что уже со второй половины 2014 года в процесс восстановления будет вовлечен весь мир, а в 2015 году эта тенденция станет устойчивой. Россия, как и многие другие страны, будет отставать в процессе восстановления от США на год–полтора. Это касается и Еврозоны. Так что настроения инвесторов в отношении нашей страны улучшатся не ранее, чем через год. Пока же всех, наоборот, ждут непростые времена. Однако, для России есть «свет в конце тоннеля», начиная с середины 2014 года. Российским металлургам потребуется еще больше денег, чем требовалось в начале кризиса. По оценкам Rusmet, необходимая сумма в 1,5–1,8 раз превышает объем средств, который им выделило государство в 2008–2009 годах.
Как дожить до хороших времен?
Сегодня постановка «задачи номер один» для большинства звучит просто: надо выжить. В металлургии и вспомогательных отраслях, таких как ломозаготовка, существуют большие потребности в инвестициях и кредитах. Требуемый объем заемных средств для средних и малых предприятий, по расчетам Rusmet.ru, составляет от 10 млрд долл. США в год. Эта проблема почти не касается крупных предприятий и холдингов, которые решают свои финансовые вопросы напрямую через выпуск Евробондов и облигаций, IPO, кредитное обслуживание дочерних или связанных компаний в финансовых институтах ЕС и Юго-Восточной Азии. Также существует практика покупки на дочерние компании оборудования по спецпрограммам поддержки производителей оборудования (в ЕС и Китае), позволяющим сделать эффективную процентную ставку не более 0,5% годовых. Незаполненная ниша на рынке — спрос малых и средних предприятий, вынужденных искать кредитные ресурсы внутри России. И вот здесь, помимо доступности кредита, важным параметром является процентная ставка. Чтобы быть в рынке, нужно, чтобы ставка по рублям не превышала 11%. Уже 12% делают условия малопривлекательными для большинства компаний, с учетом программ кредитования в Сбербанке под 9% (при займе в 1 млрд руб.) и 10,5% при займах в 30–200 млн руб.
Новый проект по привлечению кредитов
Металлургический портал Rusmet.ru (ООО «Интеллектуальные ресурсы») совместно с НП НСРО «РУСЛОМ.КОМ» (далее — «RUSMET») начинают сотрудничество с финансовой группой GHP GROUP (далее — «GHP») c целью привлечения инвестиций и кредитов в металлургическую отрасль, ломозаготовку, а также в сектора, связанные со сбытом и сервисом потребителей металлопроката. Суммы кредитов — от 10 до 200 млн руб. RUSMET берет на себя обязательства по отбору компаний-заемщиков, а также функции независимого исследовательского центра для анализа рыночной ситуации в каждом из секторов или сегментов металлургии/ металлоторговли и составления прогноза развития рынка, который затем используется GHP для составления индивидуального бизнес-плана для каждого из потенциальных получателей кредита по стандартам банка-кредитодателя. GHP берет на себя обязательства по консультационному сопровождению кредитной сделки: составление всей документации заёмщика согласно требованиям кредитодателя, участие во всех переговорах и встречах между заёмщиком и кредитодателем.
Ставка кредита — как ставка на жизнь
После вступления России в ВТО очень важно понимание, что экономика не сможет расти, пока стоимость кредитных денег будет в 30 раз больше, чем в развитых странах или в таких быстрорастущих странах как Китай. Все готовы к росту и хотят его, но не могут расти. Промышленность и все отрасли, где производят что-либо материальное, находятся в остром дефиците оборотных средств, не говоря уже о том, что в ближайший год потребуются большие вливания в банки для того, чтобы предприятия могли перекредитоваться. И здесь основная тяжесть будет на государстве.
В новом проекте мы пока говорим об 11% в рублях. При этом GHP ведет переговоры с существующими в России фондами (такими, например, как фонд Блаватника), которые в случае «инновационности» проекта позволят снизить процентную ставку по кредиту. Дополнительно Rusmet ведет отбор поставщиков оборудования и технологий, которые примут условия Операторов проекта по созданию спецпредложений на российском рынке (наподобие спецпредложений автопроизводителей в России) с целью снижения кредитной нагрузки c 11% до 7–9% годовых, а в идеале — и до 0%.
Получатели кредитов
- Металлоторговые и металлосервисные центры, металлобазы
- Микрометаллургические производства
- Ломопереработчики
Практические шаги
Первый этап. Привлечение кредитов для компаний Северо-Западного Федерального округа.
Далее, с октября 2013 года расширение программы на всю территорию России.
Начиная с сентября 2013 года RUSMET и GHP проводят конференции металлургической тематики «Прогноз цен» на ежеквартальной основе или согласно заявкам от отраслей.
Цель: актуализация данных по рынкам, привязанным к регионам и отдельным сегментам металлопродукции. По итогам конференции RUSMET публикует исследование, которое компании смогут использовать при составлении бизнес-плана для банка. Ближайшие мероприятия пройдут по металлам (25 сентября 2013 года, 100 участников) и по сегменту потребления металлопродукции в ЖКХ (30 октября 2013 года, 600 участников).
Структура программы конференций RUSMET и GHP «Прогноз цен»
- 10:00–12:00 Общерыночный анализ и прогноз: Мир (ЕС, страны ЮВА), Россия, Украина, Беларусь, Казахстан. Доклады представляют ведущие российские и зарубежные аналитики от исследовательских и металлургических компаний.
- 12:00–12:30 Перерыв.
- 12:30–17:00 Прогноз рынков по сегментам (плоский и сортовой прокат, лом, трубы) и отдельно по черным и цветным металлам.
- Уровень детализации определяется компаниями-участниками.
- Сессия идет в виде экспресс-презентации компании-поставщика или производителя, затем оценку перспектив по данному рынку дают независимые аналитики (Русмет, Инфомайн, Металл-Курьер).
- 14:00–15:00 Перерыв на обед.
- 18:00 Коктейльный прием. Общение инвесторов и соискателей кредитов.
Участники схемы привлечения инвестиций
Компания-потенциальный заемщик
Требования: оборот не более 1 млрд руб., кол-во сотрудников не более 250, возраст от 1 года, рекомендация НП НСРО «РУСЛОМ.КОМ» и RUSMET. Привлекаемый кредит — до 5 млн долл. на 6–10 лет: 70% оборудование и капитальные вложения, 30% оборотные средства.
Финансовая группа GHP GROUP — партнер ВЭБ
Garber Hannam Partners — имена ключевых партнеров Марка Гарбера и Иэна Хэннема, специализируется на инвестициях в металлургию, металлообработку и горное дело, объем сделок в 2002–2012 более 20 млрд долл. США.
ВЭБ
Крупнейший в России держатель «длинных» денег, работает только с крупными заемщиками и банками (от 1 млрд руб.), средний жизненный цикл заключения сделки — 1 год.
Банк-партнер ВЭБ (из ТОП-30 российских банков)
Привлекается ВЭБом для каждой сделки для сокращения жизненного цикла заключения сделки до 2 месяцев. Это тот банк, который на средства ВЭБ выдает кредит компании-заемщику 11% годовых в рублях и 7% годовых в валюте.
Производитель/ поставщик оборудования
Привлекается НП НСРО «РУСЛОМ.КОМ» и RUSMET совместно с компанией-заемщиком
Еще один важный вопрос
Помимо факторов, связанных непосредственно с мировым кризисом, серьезное влияние на стоимость привлечения денег в горно-металлургический сектор оказывает тот факт, за который еще в 2001 году была присуждена Нобелевская премия по экономике. Джордж Акерлоф, Майкл Спенс и Джозеф Стиглиц были награждены за анализ проблемы «несимметричной информации» на рынке: насколько меняются рынки от кредитных до сельскохозяйственных, если одни участники рынка знают больше, чем другие?
Без решения этого вопроса говорить о возможном устойчивом росте в России будет затруднительно. Сегодня львиная доля информации, на основе которой инвесторы принимают решения, контролируется одной-двумя странами. Прежде всего, это США, которые к сегодняшнему дню приобрели практически все самые крупные, авторитетные информагентства, аналитические центры и консалтинговые компании. То, что потом публикуется в России — в основном, производные от этого «Made in USA». Из-за этого на рынках существует проблема неравенства. Это неравномерное распределение информации у участников рынка: одни знают больше других. Таким образом, информация о том, стоит ли вкладываться в горно-металлургическую отрасль или не стоит, создается в Америке или при ее деятельном участии. Как только Америке станет выгодно, чтобы в эту отрасль потекли деньги, начнет поступать позитивная информация, будет делаться все, чтобы отрасль стала привлекательной в глазах инвесторов. Естесственно это положительно скажется на стоимости привлечения денег.
Долгосрочное решение
Чтобы привлекать инвестиции, бизнесу необходимо выходить на уровень управления ситуацией, на уровень влияния на положение дел в России. Для этого необходимо отказаться от «исторически сложившегося» хаотичного подстраивания отраслей и компаний под постоянно меняющиеся внешние обстоятельства и рынки. Восстановление может пойти в 2014–2015 годах, а может и не пойти. Тогда всем закрываться?
Созерцание хаоса больше не может быть философией или образом мышления бизнеса. В России требуется создать собственные механизмы формирования общественного мнения через СМИ и конференции, свои биржевые индексы цен.
Важно создать единый информационно-аналитический центр, который получит мировое признание. Тогда в базовых и перспективных отраслях будут формироваться нужные настроения, тогда будет привлечено соответствующее внимание государства, а значит и инвесторов, которым всегда требуются как хорошие перспективы там, куда они вкладывают, так и твердые гарантии для выхода.
Чтобы не быть сырьевым придатком для зарубежных стран каждая страна обязана создать свое информационное поле.
Математика рынка
Организационная схема: 2 месяца
СКАЧАТЬ БУКЛЕТ
